Un conseiller dédié pour structurer patrimoine professionnel et personnel, sur rendez-vous, sans catalogue de produits imposé.
Dont le patrimoine professionnel et personnel s'entremêlent et gagnent à être analysés ensemble.
Achat immobilier, cession d'activité, préparation de la retraite ou transmission à anticiper.
Épargne dispersée sur plusieurs supports, sans vue d'ensemble ni stratégie formalisée.
Comptes, épargne, placements financiers, immobilier détenu en direct ou via une société.
Crédits en cours, engagements professionnels, charges récurrentes à intégrer à l'analyse.
Répartition entre liquidités, épargne de précaution, investissements et immobilier.
Horizon, projets, priorités personnelles et professionnelles, tolérance au risque.
Vous gardez la main sur chaque décision ; le conseiller propose des pistes et en explique les enjeux et les risques.
L'allocation est ajustée par des professionnels selon un profil de risque défini avec vous, sans intervention de votre part au quotidien.
Délégation contractuelle de la gestion à des professionnels, dans un cadre et des limites définis en amont.
Estimation des besoins futurs et des dispositifs d'épargne retraite adaptés à un statut d'indépendant.
Anticipation de la transmission du patrimoine professionnel et personnel, en lien avec les conseils juridiques appropriés.
Analyse du patrimoine immobilier détenu et des projets d'acquisition ou d'arbitrage.
Articulation entre trésorerie d'activité, rémunération et épargne personnelle.
Premier échange pour comprendre votre situation et vos priorités, sans engagement.
Photographie complète de la situation professionnelle et personnelle, actifs et passifs compris.
Présentation de pistes adaptées à votre profil, avec leurs avantages et leurs limites.
Selon le mode d'accompagnement choisi : conseillée, pilotée ou sous mandat.
Point de situation formel chaque année, ou à chaque événement notable de l'activité ou de la vie personnelle.
Ce bilan est une synthèse préparatoire et pédagogique. Il ne remplace pas l'entretien individuel avec un conseiller et ne constitue pas une recommandation d'investissement.
Les contenus présentés sur cette page sont généraux et pédagogiques ; ils ne constituent pas un conseil personnalisé :
Le premier échange et le bilan initial se font sans engagement ; les modalités d'un accompagnement suivi sont présentées avant toute souscription.
En gestion conseillée, chaque décision reste la vôtre. En gestion sous mandat, la gestion est déléguée contractuellement à des professionnels, dans un cadre défini à l'avance.
Oui, une réévaluation est possible à tout moment avec votre conseiller, notamment lors du suivi annuel.
Rendez-vous avec un conseiller dédié, en visio ou en agence fictive.